דף 1 מתוך 23 123411 ... אחרוןאחרון
מציג תוצאות 1 עד 15 מתוך 355

נושא: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

Hybrid View

הודעה קודמת הודעה קודמת   הודעה הבאה הודעה הבאה
  1. #1
    נהג שודים (> 1000 הודעות)
    תאריך הצטרפות
    ינואר 2007
    הודעות
    1,207

    מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ישבתי השבוע לשיחה עם חבר,
    זה לא חדש שהמחירים בשמיים.
    השאלה היא כזו:

    להוריד את המחירים - לא משתלם למדינה, הרי דיי ברור שזה לא יקרה.

    מה לגבי ההפך ? המחירים יעלו ?
    כבר הגענו למצב שדירת 4 חדרים חדשה בפריפריה עולה 1.5 מליון
    לאן עוד אפשר לעלות מכאן ?

    אנשים מגיעים למסקנה שהם לא יכולים לגור במרכז כי המחירים פשוט הזויים
    אז הם הולכים לגור בפריפריה
    אם המחירים ימשיכו לעלות גם שם לא יוכלו לגור

    מי יקנה דירות ?

    מחיר למשתכן יגמר מתישהו, חוץ מזה לא כולם זכאים לקנות.
    מה יעשו ?

    בנאדם פשוט לא יוכל לקנות דירה ב-2 מליון
    ולא נראה לי שבאמת אפשרי שרק טייקונים יוכלו לקנות כאן דירות.

  2. #2
    נהג נמרץ (> 500 הודעות)
    תאריך הצטרפות
    יולי 2008
    הודעות
    604

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    לטעמי, המצב ממש עצוב. אני כל הזמן חושב שאם זה ימשיך ככה: מה יהיה בעוד 5 שנים? בעוד 10? מסיפורים שאני מכיר, הורים לוקחים הלוואות של 250k בשביל להעמיד הון עצמי לילדים. מי שיש לו, תפאדל. אבל מה יעשו עם הילד הבא?

    התשובה לשאלה שלך היא פשוטה: כל עוד אנשים ימשיכו לשלם את המחירים האלו, המחירים ימשיכו לטפס.
    אני אתן סיפור מחיפושי הדירה שלנו (יש יותר, פשוט זה קשור לסיטואציה). כל חיפושי הדירות היו בראשלצ, חולון ויהוד.
    באחת הערים ראינו דירת 3 חדרים שתומחרה ב 1.67 מ, קומה 7 מתוך 8. הדירה הייתה מוזנחת, אבל הבעלים (משקיעה) חשבה שזו הדירה הכי טובה בשכונה. נשים בצד שהבניין עצמו היה מוזנח וחניה אפשר למצוא רק בצד השני של השכונה, כשגיששנו על המחיר היא הייתה מאוד ברורה:
    "בקומה הרביעית לא מזמן מכרו את הדירה ב 1.65, פחות שקל מזה אני לא מוכרת"
    הדבר הראשון שעלה לי בראש מהסיטואציה: מי הסכים לשלם את הסכום הזה על דירת 3 חדרים, בלי חניה (אבל עם מרפסת שהתווספה בשנים האחרונות)?
    התשובה היא שלצערי יש מספיק אנשים שעושים את זה, חלק כי אין להם ברירה וזה עדיף מאשר שכירות, אבל באמת שזה פסיכי.

    בכל השנה הזו שהסתובבנו יצא לנו גם לדבר עם מתווכים, מכולם הבנו שהשוק באיזה נמנום ובחודשים האחרונים אין להם הרבה עסקאות לעומת שנים קודמות.
    זה דיי חיזק את התחושות שלי ושל אשתי שיש היצע קטן יחסית. אולי ההיצע זה בגלל הטווח מחירים...


    לי אין ספק שהבועה תתפוצץ כי זה הרבה מעבר ליכולת של המשתכרים הממוצעים (ועוד יותר בעייתי למשתכרים חציוניים). מתי? אי אפשר לדעת.

  3. חבר הפורום הבא הודה לyaniv572 על ההודעה המועילה הזאת:


  4. #3
    פורמוהוליק הסימלון של natco
    תאריך הצטרפות
    יולי 2008
    מיקום
    חדרה
    הודעות
    3,580

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    תצטרך להמתין מעט לתשובה, משום שהפקולטות לנבואה שהרברפי מתכנן לפתוח, עוד לא הפיקו בוגרים מוסמכים.

    אם אתה רוצה להסתמך על סטטיסטיקה דווקא, אז ההיסטוריה מספרת שבסוף, כל עליה מסתיימת בירידה.
    בין אם "המדינה רוצה" או בין אם לא.

    כמה? מתי?? אלו כבר שאלות הרבה יותר קשות לחיזוי.


    Sent from my Mi A1 using Tapatalk

    1. MAZDA 3 ACTIVE 08 1.6
    2. HYUNDAI ACCENT 08 1.4
    נפרדנו בצער מהטריוס הקשישה...

  5. #4
    נהג שודים מדופלם (> 1700 הודעות) הסימלון של Or05230
    תאריך הצטרפות
    יולי 2011
    הודעות
    2,418

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ציטוט Transporter כתב: הצג הודעה
    להוריד את המחירים - לא משתלם למדינה, הרי דיי ברור שזה לא יקרה.
    זה לא עניין של משתלם או לא, הם לא יכולים לעשות יותר מדי חוץ מלהגביר את ההיצע על ידי צמצום רגולציה והורדת מחירים על קרקעות

    ציטוט Transporter כתב: הצג הודעה
    מה לגבי ההפך ? המחירים יעלו ?
    אני לא נביא אבל לדעתי הם לא יעלו מעבר אלא אם כן יהיה איזה משבר רציני בשוק, כרגע הם סוג של נתקעו (לפחות במרכז)

    ציטוט Transporter כתב: הצג הודעה
    אנשים מגיעים למסקנה שהם לא יכולים לגור במרכז כי המחירים פשוט הזויים
    אז הם הולכים לגור בפריפריה
    אם המחירים ימשיכו לעלות גם שם לא יוכלו לגור
    זה לא בדיוק נכון, כנס לקבוצת פייסבוק שקשורה לדירות בתל אביב ותראה את הביקוש שם
    ציטוט Transporter כתב: הצג הודעה
    מחיר למשתכן יגמר מתישהו, חוץ מזה לא כולם זכאים לקנות.
    מה יעשו ?
    התוכנית הפופוליסטית הזו לא השפיעה ולא תשפיע על אף אחד אז הסר דאגה מליבך.
    ציטוט Transporter כתב: הצג הודעה
    בנאדם פשוט לא יוכל לקנות דירה ב-2 מליון
    ולא נראה לי שבאמת אפשרי שרק טייקונים יוכלו לקנות כאן דירות.
    עובדה שקונים יפה, למעשה אם לא היו קונים המחירים היו יורדים.

    בקיצור הפתרון זה העלאת ההיצע כמו שרשמתי או תהליך טבעי של קיטון בביקוש בעקבות המחירים, רק ככה הם ירדו.
    Clio 172 Phase 2


  6. #5
    פורמוהוליק הסימלון של natco
    תאריך הצטרפות
    יולי 2008
    מיקום
    חדרה
    הודעות
    3,580

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ציטוט Or05230 כתב: הצג הודעה
    זה לא עניין של משתלם או לא, הם לא יכולים לעשות יותר מדי חוץ מלהגביר את ההיצע על ידי צמצום רגולציה והורדת מחירי הקרקעות
    "לא יכולים לעשות יותר מידי"?
    בדקת פעם מהו האחוז של ערך הקרקע ליח"ד מתוך מחיר הדירה?
    בבנייה מרקמית/רוויה, באיזורי הביקוש, כמובן. לא מדבר על במיה פרטית, שם זה מגיע לאחוזים מבהילים ממש.

    *ואין באמור לעיל שום כוונה לשפוט האם מכירת קרקעות המדינה במחירי הפסד זה רעיון טוב או רע.


    Sent from my Mi A1 using Tapatalk
    1. MAZDA 3 ACTIVE 08 1.6
    2. HYUNDAI ACCENT 08 1.4
    נפרדנו בצער מהטריוס הקשישה...

  7. חבר הפורום הבא הודה לnatco על ההודעה המועילה הזאת:


  8. #6
    נהג שודים מדופלם (> 1700 הודעות) הסימלון של Or05230
    תאריך הצטרפות
    יולי 2011
    הודעות
    2,418

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ציטוט natco כתב: הצג הודעה
    "לא יכולים לעשות יותר מידי"?
    בדקת פעם מהו האחוז של ערך הקרקע ליח"ד מתוך מחיר הדירה?
    בבנייה מרקמית/רוויה, באיזורי הביקוש, כמובן. לא מדבר על במיה פרטית, שם זה מגיע לאחוזים מבהילים ממש.

    *ואין באמור לעיל שום כוונה לשפוט האם מכירת קרקעות המדינה במחירי הפסד זה רעיון טוב או רע.


    Sent from my Mi A1 using Tapatalk
    אכן יכולים לשנות את ערכי הקרקעות וציינתי את זה.
    לא יכולים לעשות יותר מדי - הם לא יעשו את זה.
    ראה ערך כחלון - הוגה תוכנית מטומטמת שלמה (שנכשלה ולכן אפשר לומר מטומטמת) אבל לא חושב על להוריד את מחירי הקרקעות ורגולציה.

    Clio 172 Phase 2


  9. #7
    נהג נמרץ (> 500 הודעות) הסימלון של Shaike.Zam
    תאריך הצטרפות
    מאי 2013
    הודעות
    650

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    אני יכול להגיד לך שמהצד השני יש עשרות אלפי זוגות צעירים ש"ממתינים" שהמחירים יירדו. שברגע שהם יירדו, תיהיה התנפלות. מה שלפי דעתי יעלה שוב את המחירים.
    Daihatsu YRV 01' 86 HP << Sold
    Kia Cerato 08' LX 122 HP << Current
    PIONEER DEH-X3950BT

  10. חבר הפורום הבא הודה לShaike.Zam על ההודעה המועילה הזאת:


  11. #8
    חורך אספלט מצוי (> 2500 הודעות)
    תאריך הצטרפות
    אוגוסט 2010
    הודעות
    3,215

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    לדעתי המחירים לא יעלו מהסיבה הפשוטה שלאנשים נגמר הכסף.
    הרי גם ככה רוב מוחלט של קוני הדירות הצעירים מקבלים חלק נכבד מההון עצמי מההורים שלהם.

    ומה יעשו כשלא יהיה כסף להורים? לא יקנו.
    משרת בקריה וסובל? האישה/חברה מרביצה לך? סתם מחפש כתף לבכות עליה? אין בעיה!
    ציטוט edan82 כתב: הצג הודעה
    ״גש לאפסנאות וחתום על שק אשכים״.

  12. #9
    נהג צעיר (> 150 הודעות) הסימלון של A_lex
    תאריך הצטרפות
    ינואר 2011
    הודעות
    392

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ציטוט davemustaine87 כתב: הצג הודעה
    לדעתי המחירים לא יעלו מהסיבה הפשוטה שלאנשים נגמר הכסף.
    הרי גם ככה רוב מוחלט של קוני הדירות הצעירים מקבלים חלק נכבד מההון עצמי מההורים שלהם.

    ומה יעשו כשלא יהיה כסף להורים? לא יקנו.
    הבעיה שזה די מעגל קסמים כזה:
    לא יקנו... ואיפה יגורו? נכון, בשכירות... ומה יקרה למחירי השכירות כשהביקוש ימשיך לגדול ביחס להיצע? נכון, יעלו... ומה יעשו משקיעים כשיראו ששוב יש תשואה יפה בנדל"ן (בלי עליה בערך הנכס), וגם זוגות צעירים שיגלו שהם משלמים שכירות בגובה החזרי המשכנתא? נכון, שוב יקנו דירות... ומה יקרה למחירי הדירות?... מניח שהפואנטה ברורה.

    לדעתי, בלי הגדלה משמעותית של ההיצע באזורי הביקוש (מה שלא צפוי בנתיים), מחירי הדיור לא ירדו. לפחות לא בצורה משמעותית. ולא, ירידה של 10% על פני כמה שנים לא מועילה בהרבה למי שיושב על הגדר וממתין ובינתיים משלם שכירות.
    מנגד, אני גם לא צופה עליה משמעותית. בדיוק בגלל שכבר נורא קשה לקנות והרוב לוקחים משכנתאות מטורפות.
    הימור שלי? (ואני מדגיש - הימור), המחירים ימשיכו לדשדש במקומם... פה עליה של 5% שם ירידה של 5%. מקסימום יצמדו לעליה בשכר הממוצע.


  13. 2 חברי הפורום הבאים הודו לA_lex על ההודעה המועילה הזאת:


  14. #10
    נהג חדש (> 40 הודעות) הסימלון של NirLevi
    תאריך הצטרפות
    אוקטובר 2009
    מיקום
    בין עזה לברלין
    הודעות
    144

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    המחירים לא מפסיקים לעלות, בין היתר, עקב הזנחה פושעת וחסרת אחריות של ההנהגה שעסוקה בבריחה מכתבי אישום, ועדר "מאמינים" של 30 מנדטים, שהולכים אחריה ככבשים עיוורות, למרות שהם בקו האש הראשון והנפגעים הכי קשה ממדיניות הממשלה.

    כמו שנראה כרגע, המצב בפירוש רע מאוד למי שלא רכש דירה, ויהיה רע יותר משמעותית, במיוחד באזורי הביקוש, מה שישליך בוודאות על המעגלים הקרובים והרחוקים.

    כמו שנאמר במקורותינו, הנבואה ניתנה לשוטים, אך לצערי במשך ה-10 שנים האחרונות, אני רואה רק עליות חדות ועסקאות סיבוביות, שלא היו מביישות את הלוטו בימיו הגדולים.

    כמובן שהכל יגיע על חשבון הכיס של הזוגות הצעירים והוריהם.

  15. 5 חברי הפורום הבאים הודו לNirLevi על ההודעה המועילה הזאת:


  16. #11
    חורך אספלט מצוי (> 2500 הודעות)
    תאריך הצטרפות
    אוגוסט 2010
    הודעות
    3,215

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ציטוט A_lex כתב: הצג הודעה
    הבעיה שזה די מעגל קסמים כזה:
    לא יקנו... ואיפה יגורו? נכון, בשכירות... ומה יקרה למחירי השכירות כשהביקוש ימשיך לגדול ביחס להיצע? נכון, יעלו... ומה יעשו משקיעים כשיראו ששוב יש תשואה יפה בנדל"ן (בלי עליה בערך הנכס), וגם זוגות צעירים שיגלו שהם משלמים שכירות בגובה החזרי המשכנתא? נכון, שוב יקנו דירות... ומה יקרה למחירי הדירות?... מניח שהפואנטה ברורה.
    העניין הוא שבשביל ליהנות מה"זכות" שניקאת משכנתא, אתה צריך הון עצמי והרבה אם אתה לא רוצה לקרוע את עצמך בתשלומי משכנתא מפלצתית. לאנשים אין כזה דבר.(לכאלה בכול אופן שאין להם הורים עם חסכונות גדולים או שהם לא גרו אצל ההורים עד גיל 35).
    ולא הרבה אנשים ימשיכו לשלם גם שכירות מפלצתית. בכול הנוגע לכסף אנשים יכולים להיות מאוד יצירתיים(לגור בדירות ישנות יותר, בחורים, בקרוונים וכו')

    והמשקיעים גם ימשיכו להשקיע בנדל"ן, עד שהמושחתים משרתי הלוביסטים (שגם הם בעלי דירות לכן האינטרס מובן) שיושבים בכנסת לא יתחילו למסות משכירים. ולא רק בקניית דירה , שכן זה לא מזיז לאנשים,אלא איפה שכואב - בסכום החודשי שהם מקבלים מהשוכר.
    משרת בקריה וסובל? האישה/חברה מרביצה לך? סתם מחפש כתף לבכות עליה? אין בעיה!
    ציטוט edan82 כתב: הצג הודעה
    ״גש לאפסנאות וחתום על שק אשכים״.

  17. #12
    משקיען (> 750 הודעות)
    תאריך הצטרפות
    ינואר 2017
    הודעות
    882

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ציטוט shugiflex כתב: הצג הודעה
    איך חישבת את זה?
    נורא פשוט..
    אם הריבית בשוק היא 5% .. אז על מיליון ש"ח בפקדון בבנק אתה מקבל 50,000 שנתי
    על 1.2 מיליון אתה מקבל 60,000 ש"ח .
    אז דירה שמושכרת ב 5,000 ש"ח לחודש מניבה 60,000 ש"ח שנתי ..
    למשקיע הגיוני שרואה שהדירה נמכרת בשוק ב 2 מיליון , הוא יעדיף למכור אותה ולהפקיד את הכסף בבנק.
    ולכן מחירי השוק ינועו לכיוון ה 1.2 מיליון לדירה כזאת.

    ולדרך הפשוטה יותר .. לוקחים 100 מחלקים בריבית נניח 5% . מקבלים את מכפיל הרווח 20.
    וזהו .. תכפיל את המכפיל בשכר הדירה השנתי וקיבלת את שווי הדירה בהתאם לריבית בשוק.

    ברור שהמכפיל האמיתי מושפע גם מעוד גורמים .. אבל הריבית זה החלק המשמעותי ביותר




    ציטוט davemustaine87 כתב: הצג הודעה
    לא יתחילו למסות משכירים. ולא רק בקניית דירה , שכן זה לא מזיז לאנשים,אלא איפה שכואב - בסכום החודשי שהם מקבלים מהשוכר.
    be careful what you wish for

    מצחיק... אבל היום יש מס על השכרת דירות .. המס הוא 30%, אבל כמו כל הטלת מס על כל תהליך.
    המס גורם לדיכוי התהליך וייקור הפעולה..
    ולכן הבעיה היא לא המס אלה הפטורים... יש פטור על השכרת דירה אחת עד לשווי של 5,000 ש"ח לחודש.
    ועוד מסלול מקוצר למי שעסקו העיקרי לא השכרת דירות .. מסלול של 10% מס על ההכנסה מבלי לקזז הוצאות.


  18. #13
    נהג חדש (> 40 הודעות)
    תאריך הצטרפות
    יוני 2014
    מיקום
    רחובות
    הודעות
    132

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ציטוט korola כתב: הצג הודעה
    נורא פשוט..
    אם הריבית בשוק היא 5% .. אז על מיליון ש"ח בפקדון בבנק אתה מקבל 50,000 שנתי
    על 1.2 מיליון אתה מקבל 60,000 ש"ח .
    אז דירה שמושכרת ב 5,000 ש"ח לחודש מניבה 60,000 ש"ח שנתי ..
    למשקיע הגיוני שרואה שהדירה נמכרת בשוק ב 2 מיליון , הוא יעדיף למכור אותה ולהפקיד את הכסף בבנק.
    ולכן מחירי השוק ינועו לכיוון ה 1.2 מיליון לדירה כזאת.

    ולדרך הפשוטה יותר .. לוקחים 100 מחלקים בריבית נניח 5% . מקבלים את מכפיל הרווח 20.
    וזהו .. תכפיל את המכפיל בשכר הדירה השנתי וקיבלת את שווי הדירה בהתאם לריבית בשוק.

    ברור שהמכפיל האמיתי מושפע גם מעוד גורמים .. אבל הריבית זה החלק המשמעותי ביותר
    חשבתי כמוך אבל אז בדקתי נתונים היסטוריים, ומסתבר שזה לא נכון. מ- 1994 (השנה הראשונה שלגביה יש נתונים) השנה בה תשואת השכירות הייתה הכי גבוהה היא 2003 עם 4.86% בערך. ריבית בנק ישראל עמדה באותו זמן על 7.5%.... למעשה, הפעם הראשונה שריבית בנק ישראל ירדה מתחת ל- 5% היא 2004, כאשר בכל התקופה שלפניה תשואת השכירות הייתה נמוכה מריבית בנק ישראל. גם אם מסתכלים על תשואת אג"ח ממלשתי שקלי ל- 10 שנים מגלים שהוא היה גבוה מתשואת שכירות עד שנת 2013 בערך.

  19. #14
    נהג שודים מדופלם (> 1700 הודעות)
    תאריך הצטרפות
    מרץ 2010
    הודעות
    1,953

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    ציטוט davemustaine87 כתב: הצג הודעה
    לדעתי המחירים לא יעלו מהסיבה הפשוטה שלאנשים נגמר הכסף.
    הרי גם ככה רוב מוחלט של קוני הדירות הצעירים מקבלים חלק נכבד מההון עצמי מההורים שלהם.

    ומה יעשו כשלא יהיה כסף להורים? לא יקנו.
    אני שומע את זה מ-2012. לא צוחק.

    ציטוט NirLevi כתב: הצג הודעה
    המחירים לא מפסיקים לעלות, בין היתר, עקב הזנחה פושעת וחסרת אחריות של ההנהגה שעסוקה בבריחה מכתבי אישום, ועדר "מאמינים" של 30 מנדטים, שהולכים אחריה ככבשים עיוורות, למרות שהם בקו האש הראשון והנפגעים הכי קשה ממדיניות הממשלה.

    כמו שנראה כרגע, המצב בפירוש רע מאוד למי שלא רכש דירה, ויהיה רע יותר משמעותית, במיוחד באזורי הביקוש, מה שישליך בוודאות על המעגלים הקרובים והרחוקים.

    כמו שנאמר במקורותינו, הנבואה ניתנה לשוטים, אך לצערי במשך ה-10 שנים האחרונות, אני רואה רק עליות חדות ועסקאות סיבוביות, שלא היו מביישות את הלוטו בימיו הגדולים.

    כמובן שהכל יגיע על חשבון הכיס של הזוגות הצעירים והוריהם.
    המחירים ממשיכים לעלות בין היתר כי רוב המוחלט של הציבור מחזיק בבעלותו דירה אחת לפחות ולא מעוניין בירידת מחירים.

    משקיעים לא רוצים שמחירים ירדו. זוגות שרכשו דירה בשנים האחרונות לא רוצים ירידת מחירים. משפרי דיור שראו את עצמם מתעשרים על הנייר בשנים האחרונות לא רוצים ירידת מחירים.

    שינוי יבוא כאשר מאזן הכוחות ישתנה לטובת חסרי דיור תהליך שיקח עוד שנים רבות.
    נערך לאחרונה על ידי ChemGuy85 : 09/09/19 ב-12:35

  20. #15
    פורמוהוליק הסימלון של natco
    תאריך הצטרפות
    יולי 2008
    מיקום
    חדרה
    הודעות
    3,580

    בעניין: מחירי הדירות- יש עוד לאן לעלות ?

    כחלון, במחיר למשתכן, מכר קרקעות עשרות אחוזים מתחת לשמאות, כשבמכרזים "חופשיים" נסגרים הרבה מעל שמאות.

    אז הוא כן מכר קרקעות בהפסד.
    מה יצא מזה?
    אפשר כבר לראות ניצנים.

    Sent from my Mi A1 using Tapatalk

    1. MAZDA 3 ACTIVE 08 1.6
    2. HYUNDAI ACCENT 08 1.4
    נפרדנו בצער מהטריוס הקשישה...

דף 1 מתוך 23 123411 ... אחרוןאחרון

נושאים דומים

  1. תגובות: 24
    הודעה אחרונה: 18/12/16, 13:24
  2. תגובות: 5
    הודעה אחרונה: 10/10/16, 10:43
  3. תגובות: 153
    הודעה אחרונה: 24/05/16, 14:54
  4. תגובות: 34
    הודעה אחרונה: 14/06/13, 7:30
  5. אז מה יהיה עם מחירי הדירות?
    By SurfHigh in forum אוף-טופיק
    תגובות: 25
    הודעה אחרונה: 17/04/11, 11:46

כללי פרסום הודעות

  • לא באפשרותך לפרסם נושאים חדשים
  • אין באפשרותך לפרסם תגובות
  • אין באפשרותך לצרף קבצים
  • אין באפשרותך לערוך הודעות
  •