מחפש סוכן פנסיוני מומלץ

כאמור בכותרת

כיום אני בהראל דרך סוכן שאיני מעוניין בשירותיו (בעיקר בשל דמי ניהול גבוהים, והבנתי שכל ההנחות באים על חשבון הסוכן, ולכן אין לו אינטרס להוזיל)

אשתי גם כן בהראל (שם המצב פחות ברור - באופן רשמי בדוחו''ת הסוכן זה אותו אחד מלפני 2 מקומות עבודה, אך בפועל מדי חודש מי שמטפל לה בהפקדות ובשיוך זה הסוכן של המעסיק הנוכחי)

אני לא יודע בדיוק מה אני רוצה, אבל אני כן יודע שזקוקים לאיש מקצוע ישר, אמין, מקצועי, שגם יודע להסביר תהליכים ומשמעויות שלהם ולא סתם זורק "שלח לי טופס x וזה יסודר"

תודה מראש

שי ספקטור

אלעד שלי 054-8041057. הוא הסוכן שלי ואני מאוד מרוצה ממנו. גילוי נאות: הוא חבר שלי. אחלה אדם, מסביר הכל (כל שאלה, ממש כל שאלה) עם סבלנות ואורך רוח. מומלץ!

תודה חברים

עזבתי את הסוכן ועברתי להתנהל עצמאית מול קופת הפנסיה, לאחר שהסוכן לא עזר לי עם דמי הניהול. (קבלתי דמי ניהול מקסימאליים).

יש יתרונות לעבודה מול סוכן ?

תכנון נכון של עתידך.

^

כן, לומדים את החסרונות.

דוד, מה בדיוק אתה צריך? איזה קופות יש לך?

יש לי קופות פנסיה חובה, קרן השתלמות, חיים ומבנה למשכנתא

בגלל כמה שינויים צפויים (אשתי עוזבת את עבודתה ללימודים, אני לא יודע ממתי היא תצליח לשלב גם עבודה, והאם כעצמאית או שכירה)יש פה דברים שצריך להיערך אליהם והסוכנות הנוכחית גרועה מאוד

שוחחתי עכשיו עם אלעד שלי. בהחלט עושה רושם חיובי, נראה איך להתקדם איתו.

^

סה"כ אין לך מוצרים מסובכים.

תשמור לאשתך על הריסק, כדי לא להצטרך תקופת אכשרה אחרי 5 חודשים בהם לא תעבוד.

כן זה בדיוק מה שהטריד אותי

אחת הבעיות בסוכנות הנוכחית, זה שהם אפילו לא מנסים להראות שהם יילחמו על הריסק שלה. "ננסה לכמה חודשים בתקווה שסוכנות הביטוח תסכים"

אלעד, לעומת זאת, גם בלי שהעליתי את הנקודה - מיד אמר "אנחנו נילחם על הריסק, אני מאמין שנצליח לשנתיים, בתקווה שבזמן הזה היא תמצא עבודה בשילוב הלימודים". אהבתי את הגישה.

אין מה להלחם. זה משהו רגיל.

אשתי עכשיו בריסק אחרי חופשת לידה.

משלמת איזה 63 ש"ח בחודש, ב'כלל'.

היא אצל הסוכן לשעבר שלי, אמנון גור, גם אני הייתי מרוצה מהם.