יועץ פנסיוני שאפשר לסמוך עליו?

עד היום (כמה שנים טובות) לא התעסקתי בכלל בפנסיה שלי ו/או בביטוח המנהלים, וחשבתי לתומי שהיועצת ביטוח שלי אובייקטיבית לגמרי ותופרת לי את הדבר המתאים ביותר.

גם בעקבות כתבות שאני רואה לאחרונה וגם בכלל שאני כבר לא כ"כ מאמין לאותה יועצת ביטוח (או ליועצי ביטוח מרווחי עמלות בכלל),

אני מחפש יועץ פנסיוני אובייקטיבי, כזה שלא מרוויח עמלות אם תזוז מפה לשם, שמעניין אותו טובת הלקוח ולא עוד כמה שקלים כדי שידפקו לי מאות אלפי שקלים עד הפנסיה.

כמובן שאני מוכן לשלם עבור השירות,

אם מישהו מכיר/שמע או ראה אני אשמח לשמוע..

תודה,

נאור

אהלן,

בלי להיכנס לויכוחים מי טוב יותר ומי פחות - בכל הבנקים הגדולים יש אפשרות לקבל ייעוץ פנסיוני.

על פי חוק, העמלות שמקבלים הבנקים משולמות על ידי היצרנים ולא על ידי הלקוח, והן זהות בין כל היצרנים ולכן הבנקים כיום הם הכי אובייקטיביים.

סוכני ביטוח ויועצים פנסיונים עצמאים - מבלי לפגוע ביושרם ובמקצועיותם, לא יספרו לך איזו חברה מציעה להם קרוז בווגאס, ואיזו חברה מציעה להם טיול לתאילנד, כתמריץ למכירה של המוצרים שלהם.

בין אלה (בבנקים) ובין אלה (סוכני ביטוח ועצמאים) יש אנשי מקצוע מצויינים ויש פחות.

עצתי:

1. תבדוק בבנק שלך.

2. אם ינפנפו אותך, שלח לי הודעה פרטית ואנסה לסייע.

גילוי נאות: הכותב מנהל סניף בנק.

הבנקים לא לוקחים 0.15 דמי הפצה או משהו?

הבנקים לא לוקחים 0.15 דמי הפצה או משהו?

הבנקים מקבלים דמי הפצה מהיצרנים בגובה 0.25%, כותב שנית - מהיצרנים. כל הבנקים, כל היצרנים - דמי ההפצה זהים. אין אינטרסים נסתרים בהמלצה על יצרן זה או אחר. רק התאמה לצרכי הלקוח.

ממליץ על תצפית ( שפרינצק)

יתכן גם שלאחר שתקרא את הכתוב באתר שלו, תדע בעצמך ולא תצטרך יותר יעוץ.

בהצלחה.

יהודה