Jump to content
  • הצטרפו למשפחה

    היי, היי אתה (או את) שם!

    אנחנו יודעים, נחמד להיות אנונימי, ולמי בכלל יש כוח להירשם או להיות עכשיו "החדשים האלה".

    אבל בתור חברי פורום רשומים תוכלו להנות ממערכת הודעות פרטיות, לנהל מעקב אחרי כל הנושאים בהם הייתם פעילים, ובכלל, להיות חלק מקהילת הרכב הכי גדולה, הכי מגניבה, וכן - גם הכי שרוטה, באינטרנט הישראלי. 

    אז קדימה, למה אתם מחכים? בואו והצטרפו ותהיו חלק מהמשפחה הקצת דפוקה שלנו.
     

דיווח על מתנה (ללא תמורה) מקרוב משפחה שאינו מדרגה ראשונה


מרטין מקפליי
שימו לב! השרשור הזה בן 2469 ימים, שזה ממש ממש הרבה. נא המנעו מהקפצה שלו והקפיצו אותו אך ורק אם אתם פותחי השרשור ו/או יש לכם עדכון רלוונטי לנושא. אם יש לכם שאלה, נא פתחו שרשור חדש.

פוסטים מומלצים

האם יש חובת דיווח כלשהי על מתנה (כסף מזומן שמועבר בהעברה בנקאית) שניתנת מקרוב משפחה שאינו מדרגה ראשונה ?

אם כן, מה הסכום שממנו צריך לדווח ? וכיצד מתבצע הדיווח הנ״ל ?

האם התשובה משתנית באם מקבל המתנה הינו עוסק מורשה המחוייב בהגשת הצהרת הון מפעם לפעם ?

ומי מחוייב בדיווח ? נותן המתנה ? מקבל המתנה ? או שניהם ?

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

אין צורך בדיווח אבל...

 

תשמור את המסמכים על העברת הכסף, אולי אפילו להכין מכתב קטן מדוע ניתנה המתנה.

 

כמובן שמתנה של 10K לא תורגש, מתנה של 100K ומעלה תחייב מתן הסבר

 

תזדקק לאלה כאשר תצטרך להסביר את גידול ההון הבלתי מוסבר בין 2 הצהרות הון.

 

ברור שמתנה היא ללא תמורה

ישראל סבא בסבבא של 🥰🥰🥰🥰🥰🥰🥰🥰

😍😍😍

יששששש נבחרת כדורגל

סלע כתב " מתים רק פעם אחת , חיים כל יום מחדש

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

מאחר וזאת העברה בנקאית, אם היה חשד להלבנת הון - הבנק היה מחויב לדווח על חשד זה (כלומר, החובה כאן איננה מוטלת עליך).

 

מאחר ואתה עוסק מורשה, מאוד מומלץ להתייעץ עם רואה החשבון שלך.

נושא זה עלול לגרום לרשות המיסים לחשוד כי אתה מעלים הכנסות (וזה סיפור שאינך רוצה להיכנס אליו)- אז יש לברר כיצד לטפל בנושא.

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

אני לא מומחה כישה, אבל כעוסק מורשה אני דואג לתייק צילום של כל צ'ק שאני מפקיד לחשבון - גם אם מדובר בפיצויי ביטוח או העברה של 50 ש"ח במשפחה.

 

לפני מספר חודשים קיבלתי איזה סכום קטן מחו"ל כירושה. הביורוקרטיה בבנק עבדה שעות נוספות, וכל מסמך רלונטי נסרק לחשבון לפחות ב-3 הזדמנויות שונות. ומדובר בהעברה מארה"ב באמצעות משרד עו"ד מכובד, לא מחשבון ממוספר בשוייץ או פנמה.

לפני 5 שעות, David32 כתב:

מה שאתה לא מבין זה שאתה מבזבז את הזמן שלך, את תעבורת האינטרנט שלך ואת אורך החיים של סוויצים במקלדת שלך.

 

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

אין צורך בדיווח אבל...

 

תשמור את המסמכים על העברת הכסף, אולי אפילו להכין מכתב קטן מדוע ניתנה המתנה.

 

כמובן שמתנה של 10K לא תורגש, מתנה של 100K ומעלה תחייב מתן הסבר

 

תזדקק לאלה כאשר תצטרך להסביר את גידול ההון הבלתי מוסבר בין 2 הצהרות הון.

 

ברור שמתנה היא ללא תמורה

בין 10 ל 100 יש הרבה באמצע.

דין 90 כדין 10?

לתגובה רצינית, ראה את הודעתו של gsi16v.
זה משפט שלא ציפיתי לראות בפורום הזה
שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

99 יותר גרוע מ100 כי זה מראה על חשד לניסיון להתחמק מדיווח (ופעמיים 90 בטווח קצר זה כבר עבירה)

 

אף אחד לא ייתעניין ב50 ״סבירים״ (לא סביר - הפקדת 50 מזומן בשקלים ומשיכתו במזומן בדולרים תוך פרק זמן קצר)

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

נדלג כרגע על חובות הבנק לדווח אם משהו חשוד בעיניו לרשות להלבנת הון. הצלחנו לשכנע את הבנק כי הכל כשר.

 

ואז נשארנו אם הסוגיה של הצהרת הון.

 

הסבר איך המכשיר של הצהרת הון עובד.

 

הצהרה ראשונה ב 99.999% לא נבדקת

 

לאחריה כל הצהרה נבדקת.

 

נניח כי בהצהרת ההון הראשונה היה לך הון של 1000K ובהצהרה השניה שניתנה אחרי 4 שנים הון של 1300K כלומר גידול הון של 300K

 

לפי גודל המשפחה ולפי רמת ההכנסה נקבע כמה המשפחה מוציאה כל שנה למחיה,כמובן שזה לא מספר חד ערכי אלא יש כל מ יני פרמטרים משנה לאלה מצטרפים הוצאות מיוחדות כמו נסיע הלחו"ל וכו'

 

נניח כי ההוצאה נקבעה ל 200K לשנה כלומר לתקופה של 4 שנים 800K ועוד 300K גידול בהון , כלומר על הנישום ( הנאשם ) להראות הכנסות נטו של 1100K באותה תקופה.

 

ונניח כי הצהיר רק על 900K , מיד הרוטווילרים מתנפלים עליו ורוצים להגדיל את הכנסותיו ב 200K וכמובן שהגדלת ההכנסה מגדילה את תשלום המס שעליו לשלם..

 

או אז נזכר הנישום כי קיבל ירושה מסבתו, ומתנה מקרוב משפחה פלוני וההוצאות השנתיות הם לא 200K אלא פחות ובכך מספק הסבר לפער.

 

התיאור הוא סכמטי אבל נותן להבין את הטכניקה.

 

לכן סכומי מתנה בסכום נמוך ייבלעו בשפיל של הוצאות המחיה, סכומים גבוהים , וגבוהים הם מושג גמיש, תלוי בגובה ההכנסה, ייצטרכו להיחשף לצורך מתן הסבר לגידול הבלתי מוסבר בהון.

ישראל סבא בסבבא של 🥰🥰🥰🥰🥰🥰🥰🥰

😍😍😍

יששששש נבחרת כדורגל

סלע כתב " מתים רק פעם אחת , חיים כל יום מחדש

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

מעל 50K ידווח אוטומטית לרשות להלבנת הון (או משהו כזה) עי הבנק

 

מעבר לכך במידה ואתה עצמאי הוועץ ברואה החשבון שלך בנושא, אתה לא אמור לחשוש מכך רק לתעד הכל בכדי שיהיה לך תשובות לרשות המיסים אם וכאשר יבדקו את הצהרת ההון השנתית שלך (שנבדקת באופן רנדומלי לחלוטין)

פעם Clio b 2001 ידנית/Clio b Sport MK2 2003/פיאט פונטו 98

 

מגאן RS 225 למכירה

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

הצהרת הון אינה שנתית - אלא נדרשת אחת למספר שנים.

לפני 5 שעות, David32 כתב:

מה שאתה לא מבין זה שאתה מבזבז את הזמן שלך, את תעבורת האינטרנט שלך ואת אורך החיים של סוויצים במקלדת שלך.

 

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

מעל 50K ידווח אוטומטית לרשות להלבנת הון (או משהו כזה) עי הבנק

 

מעבר לכך במידה ואתה עצמאי הוועץ ברואה החשבון שלך בנושא, אתה לא אמור לחשוש מכך רק לתעד הכל בכדי שיהיה לך תשובות לרשות המיסים אם וכאשר יבדקו את הצהרת ההון השנתית שלך (שנבדקת באופן רנדומלי לחלוטין)

 

כיוון שמדובר בהעברה בנקאית המשפט המואדם הוא לא נכון. הוא נכון רק לגבי הפקדה / משיכה במזומן.

 

הצהרת הון ראשונה לא נבדקת

 

הצהרות הון הבאות נבדקות.

ישראל סבא בסבבא של 🥰🥰🥰🥰🥰🥰🥰🥰

😍😍😍

יששששש נבחרת כדורגל

סלע כתב " מתים רק פעם אחת , חיים כל יום מחדש

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

הצהרת הון אינה שנתית - אלא נדרשת אחת למספר שנים.

 

בלבלתי פה כמה דברים, עצמאים מגישים דוח שנתי הצהרה על ההכנסות לשנת 2016 בתקופה הזו של השנה

 

כיוון שמדובר בהעברה בנקאית המשפט המואדם הוא לא נכון. הוא נכון רק לגבי הפקדה / משיכה במזומן.

 

הצהרת הון ראשונה לא נבדקת

 

הצהרות הון הבאות נבדקות.

 

כל פעולה מעל 50K בבנק מדווחת אוטומטית כך לפחות נאמר לנו בזמנו כשעבדתי בבנק

 

עריכה: תלוי היקף הפעילות בחשבון הלקוח, אם מדובר בלקוח עסקי שעוסק בסכומים גבוהים אז הם לא ידווחו כי זה לא משהו חריג, במילים אחרות סכומים חריגים ידווחו (בן אדם שמרוויח 8 ויקבל העברה של 50 זה מעלה תהיות בבנק)

פעם Clio b 2001 ידנית/Clio b Sport MK2 2003/פיאט פונטו 98

 

מגאן RS 225 למכירה

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

פרק ג': חובות דיווח

 

[TABLE]

[TR]

[TD][TABLE=width: 100%]

[TR]

[TD]דיווח לפי גודל הפעולה

 

[/TD]

[/TR]

[/TABLE]

[/TD]

[/TR]

[/TABLE]

8. (א) תאגיד בנקאי ידווח לרשות המוסמכת על הפעולות כמפורט להלן:

 

 

(1) פעולה של הפקדה בחשבון או משיכה ממנו של מזומנים, בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות;

 

[TABLE]

[/TABLE]

(2) פעולה במזומן שאינה מבוצעת בחשבון כלשהו של לקוח, לרבות הפקדת מזומנים לצורך העברתם לחוץ לארץ או משיכת מזומנים שהתקבלו מחוץ לארץ, שלא באמצעות חשבון, בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות, וכן על הפקדת מזומנים או משיכת מזומנים כאמור בסכום שווה ערך ל-5,000 שקלים חדשים לפחות, הנעשית אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הרביעית;

(3) פעולה של החלפת שטרות ומעות במזומן, לרבות המרה, בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל- 50,000 שקלים חדשים לפחות;

(4) פעולה של הוצאת המחאה בנקאית, בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל-200,000 שקלים חדשים לפחות; למעט המחאה בנקאית בסכום עד 1,000,000 שקלים חדשים, שהוצאה כנגד הלוואה לדיור;

 

 

(5) פעולת קניה או מכירה של המחאות נוסעים או שטר למוכ"ז של מוסד פיננסי מחוץ לישראל בסכום שווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות; נמצא המוסד הפיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הרביעית, ידווח התאגיד הבנקאי על פעולה כאמור אם היא בסכום שווה ערך ל-5,000 שקלים חדשים לפחות;

 

[TABLE]

[TR]

[TD][/TD]

[/TR]

[/TABLE]

(6) פעולה של הפקדת שיקים המשוכים על מוסד פיננסי מחוץ לישראל ופעולה של תשלום שיקים שהוצגו לגביה בידי מוסד פיננסי מחוץ לישראל בסכום שווה ערך ל-1,000,000 שקלים חדשים לפחות; נמצא המוסד הפיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הרביעית, ידווח התאגיד הבנקאי על פעולה כאמור בסכום שווה ערך ל-5,000 שקלים חדשים לפחות;

 

(7) פעולה של העברה מישראל לחוץ לארץ או מחוץ לארץ לישראל, באמצעות חשבון, בסכום שווה ערך ל-1,000,000 שקלים חדשים לפחות; על פעולת העברה אל מדינה או טריטוריה המנויה בתוספת הרביעית או העברה ממדינה או מטריטוריה כאמור וכן העברה מחשבון קורספונדנט של מוסד פיננסי שנמצא במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הרביעית או לחשבון כאמור, ידווח התאגיד הבנקאי אם היא בסכום שווה ערך ל-5,000 שקלים חדשים לפחות.

[TABLE]

[/TABLE]

(ב) האמור בסעיף קטן (א)(2), (5), (6) ו-(7) לא יחול על פעולה שביצע תאגיד בנקאי בעבור תאגיד בנקאי אחר, בנק הדואר או חבר בורסה, אף אם הפעולה נעשתה בעבור לקוחותיהם

ישראל סבא בסבבא של 🥰🥰🥰🥰🥰🥰🥰🥰

😍😍😍

יששששש נבחרת כדורגל

סלע כתב " מתים רק פעם אחת , חיים כל יום מחדש

שיתוף קישור לתגובה
שיתוף באתרים אחרים

×
×
  • תוכן חדש...